Инвестиционното планиране започва от определянето на целите на клиента. Въпреки, че те често биват възприемани като финалната точка или като краен продукт/резултат на един инвестиционен план, те всъщност са отправната точка. С тях започваме с изграждането на инвестиционната стратегия.

След като имаме поставени конкретни, измерими и реалистични цели ги използваме за определянето на необходимата възвръщаемост и риск, с която можем да ги постигнем.

Анализът на търпимостта и поносимостта към риск на клиента е ключов момент за инвестиционното планиране, тъй като това са фактори, които могат в дългосрочен план да повлияят сериозно финансово, психически и емоционално на клиента и затова никога не бива да се пренебрегват.