Житейско финансово планиране
Житейското финансово планиране е цялостният процес, обхващащ и комбиниращ всички елементи на личните финанси в личен финансов план, който е персонализиран според житейските цели и възможности на всеки индивид или домакинство.
Целта на житейското финансово планиране е да даде възможност на клиента да управлява и контролира така личните си финанси, че да може комфортно, без страх и без притеснения да постигне предварително поставените от него цели като по този начин превърне мечтите си в реалност.
Житейското финансово планиране е многокомпонентно като е изградено от шест стълба, които са изброени по-долу:
Управление на личните финанси
Баланс, парични потоци, планиране на разходи и спестяване.
Инвестиционно планиране
Инвестиционна стратегия на база необходима възвръщаемост, поносим и търпим риск.
Пенсионно планиране
Планиране на източници на доход за покриване на следпенсионни разходи.
Застрахователно планиране
Ефективно планиране и споделяне на важните за клиента рискове.
Наследствено планиране
Осигуряване на финансово наследство на деца, внуци и други.
Данъчно планиране
Стратегия за оптимизиране на облагаемия доход на клиента.
Процесът - житейско финансово планиране
Среща
Безплатна опознавателна среща между клиента и консултанта.
План
Създаване на личен финансов план според целите на клиента.
Изпълнение
Подкрепа и съдействие при изпълнението на финансовия план.
Актуализация
Преглед, оптимизация и актуализация на финансовия план.
Житейското финансово планиране цели да разберете накъде се движите финансово, както и как да направите необходимите промени, за да живеете живота си без притеснения, че парите ви ще свършат или че целите ви ще останат просто мечти.
