Наследственото планиране е важна част от цялостния ви житейски финансов план. То ви помага да управлявате вашето богатство по такъв начин, че да оптимизирате и улесните процеса по наследяване за вашите наследници.

Това включва следване на предварително изготвена стратегия, която да отговаря на нуждите и целите ви що се отнася до “предаване” на богатството ви. Често тази стратегия включва използването на различни правни инструменти като завещания, тръстове и други. Това кои точно вие ще използвате зависи много и от юрисдикцията ви. В България наследяването протича или по закон или по завещание.

Сред основните цели на наследственото планиране е това да намали максимално данъчната тежест на личното ви имущество при унаследяване, както и да разпредели активите ви по начин, който отговаря на вашите лични желания и предпочитания.