Застрахователното планиране е свързано с предпазването на клиента от рисковете, които застрашават неговото финансово състояние. Ако тяхното реализиране би ни попречило да постигнем поставените от нас цели, то е добре да подходим стратегически към ограничаването на потенциалните щети от тях.

Застрахователното планиране започва с анализ на настоящото положение на клиента. Чрез него определяме рисковете, които представляват опасност за финансовото (а и не само) здраве и могат да попречат на постигането на предварително поставените цели във финансовия ни план.

След като сме определили срещу кои рискове си струва да се застраховаме предстои събирането на информация относно наличните застрахователни продукти, които са достъпни за нас. Избирането и закупуването на най-подходящата застраховка след обстоен анализ и сравнение на наличните опции е последната стъпка от застрахователното планиране.